Reclutando mulas de dinero – Cuidado con estos «trabajos»

Hace algunos días recibí unos correos spam en una cuenta de pruebas que utilizo como «honeypot«. Fueron varios mensajes enviados al mismo tiempo que buscaban reclutar mulas de dinero, es decir personas que sin saberlo blanquean lo robado por los ciberdelincuentes en la red.

La idea del siguiente artículo es mostrar cómo operan estos delincuentes.

Todo comienza con una propuesta laboral muy bien remunerada y con pocos requisitos. En este caso dirigida a personas de Uruguay, hablan de un sueldo inicial de 30.000 pesos (unos 1.500 dólares). Sólo hay que responder enviando el currículum:

El siguiente es el texto de los correos, son todos iguales aunque parecen ser enviados por distintas personas:

Hola,

En relacion a la ampliacion global de nuestra compania, tomamos activamente
a nuevos empleados por todo el mundo! Le proponemos un trabajo interesante
y muy bien pagado. Con nosotros podras realizarte y ganar un buen dinero,
teniendo ademas el dia practica mente libre.
Estamos listos para emplear a una persona confiable y determinada para
trabajar a distancia.
Usted puede realizar este trabajo desde su propia casa.

Siempre tenemos nuevas vacantes interesantes y la posibilidad de crecimiento
laboral. Su sueldo inicial compondra de 30.000 pesos, nuestro sistema de
recompensa permite aumentar su sueldo.
Le garantizamos la ensenanza en la fase inicial del trabajo, debera ser
responsable a su vez atento a la ejecucion del trabajo.Nosotros necesitamos
personas con un gran deseo de trabajo y aspiracion de ganar dinero. Para
este trabajo no hay que invertir dinero!

Estas son nuestras exigencias para los candidatos:
– Ser mayor de 21 anos
– tener La habilidad de usar la red de Internet
– poder encontrar rapido la informacion necesaria
– La ausencia de creditos. y la historia crediticia buena
– Tener la habilidad de tomar decisiones rapidas y manifestar iniciativa.

Si usted esta interesado en nuestra propuesta esperamos su curriculum.
Nuestra peticion de enviar el curriculum solamente a esta direccion:
****@*****.com

Enviar el Curriculo solamente con estos datos:
– El pais y ciudad de la residencia «Solo Uruguay»
– El telefono para estar en contacto»En formato internacional» movil. fijo.
– Nombre Apellido:
– Edad, sexo:
– e-mail:

Atentamente,
Departamento de personal.

Luego de enviarles un currículum falso que realmente no decía nada, pues era peor que los mensajes que envían ellos con faltas de ortografía, respondieron enviando documentos que describían el trabajo y un formulario de inscripción:

Las siguientes son las capturas y el texto de los 3 documentos:

Comentario: las Entrevistas de la postulación «Servicios financieros» comienzan desde el 3 de enero hasta el 30 de agosto de 2013.

Buenos días.
Somos una compañía con perspectivas, abriéndose campo en el mercado mundial.
Con relación a nuestro crecimiento como compañía, nos encontramos en busca de managers regionales en España, Portugal, Argentina, Uruguay, Chile.
El trabajo consiste en el ampliamiento de la compañía en mercados extranjeros, trabajo con clientes y realización de proceduras financieras.

El trabajo es muy bien pagado y requiere de un trato correspondiente. El empleado debe poseer cualidades tales como, ser organizado, comunicativo, tener conocimiento básico en la esfera de ventas y finanzas.
Nosotros ofrecemos nuestros servicios a nivel mundial y los pagos son realizados a la cuenta corporativa de la compañía. Pero como en la mayoría de los casos son pagos al extranjero, su consignación requiere de mucho tiempo, lo cual atrasa el proceso laboral. Con la meta de ahorrar tiempo y mejorar el proceso laboral, hemos abierto varias cuentas corporativas en España, Portugal, Argentina, Uruguay, chile ya que las consignaciones dentro del mismo país son realizadas mucho más rápido. Por eso necesitamos a un manager regional, una persona responsable de las ventas y que controle las consignaciones realizadas a la cuenta corporativa en una región determinada.

El método de consignación de pagos es el siguiente: El cliente consigna el pago por los servicios prestados o mercancía a la cuenta corporativa de la compañía, usted obtiene acceso a nuestra cuenta, retira el dinero y lo envía a nuestra oficina principal a través de servios de pago instantáneos.

Usted recibirá un paquete de documentos de la cuenta corporativa y firmará un contrato de trabajo con nosotros. Todo es legal.

Para obtener el puesto de manager regional, primero deberá leer las Condiciones de trabajo. Si está de acuerdo con las condiciones, imprímalas, firme, y escaneelas y envíelas adjuntas con este email. También rellene el formulario de postulación y envíenoslo. Después de haber realizado esto, nuestro consultante se pondrá en contacto con usted y tendrá la oportunidad de preguntar todo lo que le interese. Después de esto, empezará su periodo de prueba.

El periodo de prueba dura de 3 a 10 días. Nuestra compañia le pagara a usted por estos dias de entrenamiento. En el transcurso del periodo de prueba nos pondremos de acuerdo con nuestros clientes constantes y ellos consignarán a su cuenta bancaria pagos mínimos por consultas en nuestra compañía. Nosotros le enviaremos todos los datos necesarios del pago. Usted tendrá que recibir el pago, retirarlo de su cuenta bancaria y enviarlo por consignaciones instantáneas (Western Union o Money Gram) a nombre del manager principal de la compañía. En total sera 2-3 pagos de éstos. Luego le pagamos por el periodo de prueba 20.000 pesos más el 4% de cada transacción realizada.

En el transcurso de 2-3 días después del periodo de prueba, a su dirección será enviado el contrato de trabajo. Luego de firmarlo, serán enviados todos los documentos y tendrá acceso a la cuenta corporativa de la compañía en su región. El salario es de 40.000 pesos más el 4% de cáda transacción realizada. El pago del salario lo realizamos de la forma que usted escoja: por cuenta bancaria o por cheque cáda semana.

Si usted cree que este trabajo es para usted, rellene el formulario de postulación y firme el contrato laboral, que vienen adjuntos en este correo. También envíenos su documento de identidad: Pasaporte, ID o pase de conducir. Nosotros nos pondremos en contacto con usted de inmediato luego de recibir todos sus datos.

Atentamente,
Departamento de personal.
Zimmer

Le ponen firma y todo:

1. Los nombres de las partes contratadas

2. Descripción del trabajo
La ocupación del empleado es: Distribuidor principiante.
Las tareas del distribuidor principiante es procesar pagos entre nuestros clientes y nuestra compañía, en particular, manejar dinero y recibos de cuenta, manejar cuentas, etc.
El trabajo es a distancia por Internet. Cada orden de pago estará acompañada de instrucciones detalladas. El empleado también estará a cargo de interactuar y reportar todos los detalles de cada acción realizada a nuestro manager. Será realizado un corto periodo de prueba.
Algunos detalles del trabajo de nuestra compañía pueden cambiar. Pero no hay razón de preocuparse, ya que nuestros empleados siempre son notificados de cambios con anterioridad y sólo realizarán el trabajo si están de acuerdo con los cambios.

3. Los requisitos para el candidato:
3.1 Tener 21 años o más.
3.2 Tener la posibilidad de trabajar desde su casa responsablemente
3.3 Poder hacer reportes administrativos eficientes
3.4 Tener experiencia en trabajos con clientes es un punto a favor, pero no es estrictamente necesario
3.5 Ser honesto, responsable y puntual
3.6 Ser comunicativo
3.7 Estar acostumbrado a trabajar en online, tener conocimiento de Internet y email
3.8 Tener la posibilidad de estar en contacto con nuestra compañía y reportarse a tiempo
3.9 Tener una o más cuentas de banco personales

4. Lugar de trabajo
Su casa o lugar de trabajo principal.

5. Salario
El salario del empleado es de 3500 Euros al mes más el 4% de cada transacción realizada dependiendo de la suma de la transacción. La comisión actual será discutida justo antes de realizar la transacción.
La suma de las transacciones varía de 1000 a 45000 Euros. El número de transacciones realizadas por usted no es limitado y sólo depende de su capacidad personal, responsabilidad y habilidad comunicativa. Si nuestro manager ve eso en su trabajo, usted será responsable de transacciones de mayor suma. En otras palabras, su salario depende de usted mismo, sin límites.
El pago del salario es realizado quincenal mente directamente a su cuenta bancaria (especificada en el formulario) o por cheque. En caso de no tener cuenta bancaria, el empleado debe abrir una.

6. Horas de trabajo
Aproximadamente 1-3 horas al día, de lunes a viernes.
En algunos casos, al empleado puede pedírsele trabajar horas extra.

7. Vacaciones
El empleado tiene derecho a 4 semanas (20 días) de vacaciones pagadas al año.

8. Trámite de quejas
En caso de alguna queja, el empleado debe reportarlo a su manager de proyecto.

9. Procedimiento disciplinario
En caso de que el empleador crea que el empleado ha actuado de forma incorrecta en el transcurso de su trabajo, o si el empleado desprestigia la compañía del empleador de algún modo, el empleado enfrentará un proceso disciplinario.
Si el empleado ha cometido una falta menor, el empleador tiene la opción de hacer una advertencia verbal (por escrito), o una advertencia por escrito dependiendo de la severidad de la falta.
Si el empleado ha cometido una falta grave, el empleador tiene la opción de hacer una advertencia verbal (por escrito), o una advertencia por escrito, una última advertencia por escrito o despido inmediato. El empleador tiene también la opción de suspender al empleado, donde el empleado será interrogado acerca de la falta.
IMPORTANTE: En caso de no seguir las instrucciones del empleador y no enviar el dinero de los pagos por más de 2 días, el empleado será denunciado. ZIMMER, LLC ha firmado un contrato de cooperación con Interpol y FBI y en el caso de acusar al empleado de fraude, en último será arrestado y tomará toda la responsabilidad.

10. Plazos de aviso requeridos para el empleador y el empleado
Los plazos minimos son los siguientes:

Tiempo de aviso de empleo mínimo
Menores de 1 mes sin previo aviso
Más de 1 mes 1 semana
2 años de servicio 2 semanas
3 a 12 años de servicio una semana cada año a un máximo de 12 semanas.
El empleado debe enviar una copia de la notificación a la dirección de la compañía, como 1 arriba.
El empleado debe enviar una copia de la notificación a la dirección del empleador, como 1 arriba.
En el caso del despido del empleado por una falta grave, el empleador decidirá si cualquier tiempo de aviso será aplicado o ejecutado.

Cambios en los términos de este contrato o otros términos, condiciones y reglas de trabajo serán notificadas a usted antes de la supuesta fecha del cambio y tendrá efecto con su consentimiento.

Acepto y estoy de acuerdo con todos los términos y condiciones de mi empleo:
Firmado:

Y el formulario donde se ponen los datos personales:

Para convencer a las víctimas se hacen pasar por una empresa llamada Zimmer (zimmer.com) que en realidad existe pero no tiene ninguna relación con la propuesta de trabajo. De esta forma cuando las personas buscan información o referencias sobre la empresa encuentran diversos resultados y creen que es algo legítimo.

Sin embargo la dirección de correo que utilizan para enviar y recibir los documentos se encuentra bajo el dominio zimmer-hr.com el cual fue registrado la semana pasada (notar que tiene un guión y las letras «hr» para parecerse al real):

Por otro lado, analizando los documentos y sus metadatos, el del formulario fue creado en julio de 2012 lo cual sugiere que están utilizando el mismo desde hace meses.

Una vez que les respondí completando la información, respondieron lo siguiente:

Estimado *****, en estos momentos estamos buscando personas que trabajen a distancia por Internet. Personas que realicen los pagos de nuestros clientes Uruguayos. Pagamos bien.

Usted comenzara a ganar dinero desde el primer día, lo único que pedimos es honestidad y seriedad para este trabajo y seguir las instrucciones que le vamos a indicar para realizar el trabajo.

Si usted tiene una cuenta bancaria en el banco «ITAU»o en el banco «COMERCIAL» o «SANTANDER» usted podrá comenzar a trabajar a partir del día de hoy, si usted no tiene cuenta en este banco»ITAU» o «COMERCIAL» o «SANTANDER» pedimos que abra una cuenta lo antes posible para comenzar con el periodo de prueba.

El primer mes usted ganara un mínimo de 20.000 PESOS, mientras realiza el periodo de prueba y espera el contrato laboral original, para poder trabajar con la cuenta corporativa de la compañía.
Esperamos los datos de la nueva cuenta bancaria de esta forma:

1.Nombre de cuenta:?

2.Numero de cuenta: ?

3. Producto»Caja de ahorro o cuenta corriente»: ?

4.Límites bancarios”cuanto dinero puede retirar por ventanilla en el banco”: ?

Su función en nuestra compañía como Manager Regional, seria realizar pagos de nuestros clientes Uruguayos, después de realizar el periodo de prueba, usted realizara distintos pagos por Internet de dinero, administrara y llevara datos de una de las cuentas corporativas de la compañía. Con usted trabajara un ejecutivo por distintos programas como Skype esta persona seria la encargada de darle a usted diario las tareas de trabajo y pagarle su sueldo semanal.

Atentamente,
Departamento de personal.
Zimmer

A esta altura ya no seguí con el juego, la idea simplemente era mostrar cómo operan estos delincuentes intentando convencer a las víctimas de que trabajarán para una gran empresa. Lo que necesitan son personas que reciban dinero en sus cuentas bancarias para luego enviárselos a ellos -a cualquier parte del mundo- por servicios como Western Union o Money Gram.

De esta forma logran blanquear y convertir en efectivo el capital que robaron virtualmente, pues el dinero que las mulas reciben es transferido por los delincuentes desde cuentas bancarias robadas mediante phishing y otras técnicas.

De ahí el nombre «mulas de dinero» porque en lugar de transportar mercancías, transportan dinero de un lugar a otro.

Cuando la policía investiga y sigue el rastro termina golpeando la puerta de las mulas «inocentes» dado que son las únicas personas que se pueden identificar en toda la operación. Es por ello que hay que tener mucho cuidado con estas «ofertas laborales», por más tentadoras que sean se trata de dinero robado y formar parte de ellas es un delito.

Ver también:
El engaño de ganar dinero contestando encuestas.